Pédagogie
IOBSP
Nous sommes intermédiaires en opérations de banques et services de paiement, notre profession est règlementée et chaque conseiller Finances&Moi répond aux exigences de notre profession et terme de formation ou d’expérience.
Voici la liste des éléments nécessaires pour exercer notre profession :
Avoir un diplôme correspondant à notre activité ou passer une formation IOBSP niveau 1 de 150 heures, ou avoir une expérience dans le domaine bancaire de 5 ans
Avoir un casier judiciaire vierge
Être couvert par une responsabilité civile professionnelle dont le plafond minimal de garanties est fixé à 500.000 euros par sinistre et 800.000 euros par année (article R. 519-16 du CMF) pour l’activité de Courtier en opérations de banque et services de paiement
Vous informe de l’édition de l’offre de prêt et vous aide à la remplir si besoin
Être couvert par une responsabilité civile professionnelle dont le plafond minimal est de 1.525.000,00 € par Sinistre et 2.000.000,00 € par Période d’Assurance pour l’activité de Courtier en assurances
L'Orias est chargé de vérifier la capacité professionnelle des personnes exerçant notre activité.
Nous sommes référencés à l’orias sous le numéro 13002605 pour les catégories :
COBSP
Courtier en opérations de banque et services de paiement (courtier en prêts immobiliers et regroupement de crédits)
COA
Courtier en assurances
L’ensemble des conseillers Finances&Moi répondent à toutes ces exigences réglementaires et sont régulièrement formés aux évolutions de la législation qui régit notre activité. Ainsi, ils peuvent vous apporter un conseil de qualité qui respectera toujours le cadre légal du produit concerné.
Finances&Moi est soumis au contrôle de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de résolution) qui est l’organe de supervision français de la banque et de l’assurance. L’ACPR fait partie de la banque de France, vous pouvez retrouver toutes les informations sur son rôle de contrôle à l’adresse suivante : https://acpr.banque-france.fr/accueil.html.
